Quản lý vốn vẫn là con át chủ bài cho trader trong cuộc chơi tài chính. Thay vì để những khoản lỗ đến những con số rất lớn bạn nên có kế hoạch và phương pháp để giảm thiểu rủi ro mất tiền của chính mình.
Phương pháp phân bổ vốn cho crypto
“Phương pháp quản lý vốn này tương tự để phân bổ vốn cho thị trường chứng khoán. Bạn có thể điều chỉnh lại tùy theo thị trường và mức độ rủi ro chấp nhận của ban 50% cho đầu tư dài hạn, 30% cho chứng khoán tiềm năng tăng trưởng, 20% cho hàng lái”
Nguyên tắc chia vốn thành 4-4-2 (hoặc 3-5-2, 2-6-2 tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của mỗi cá nhân).
1. 40% cho tài khoản hold
Đây là phần vốn đầu tư dài hạn (đầu tư giá trị), hạn chế bán về usdt (VNĐ).
Phần vốn này, các bạn nên tìm hiểu 1-3 đồng coin tiềm năng, có ứng dụng, công nghệ nền tảng tốt. Tìm hiễu kỹ về dự án, team dev, cộng đồng, đội ngũ marketing (marketing tốt thì coin có khả năng sẽ giá cao về dài hạn).
Phần này chỉ hold, và nếu được thì các hạ hãy nên học thêm 1 ít về phân tích kỹ thuật. Để làm gì??? Mục đích là canh những đoạn sóng hồi (bão) để trade tập trung tối đa nhằm gia tăng lượng sở hữu coin (ko cần quan tâm về giá).
2. 40% cho tài khoản trade (quản lý vốn).
Đây là phần vốn giúp các bạn kiếm tiền chợ, cafe mỗi tuần, mỗi tháng. Nhưng cũng là phần dễ mất (thua lỗ) nhất nếu không có chiến lược + phương pháp rõ rang.
40% này nên chia làm 4 phần. 3 phần 12% và 1 phần 4%
+ 3 phần 12%: chỉ tập trung trade mỗi ngày 1-3 con là tối đa, mỗi con vào 1 phần hoặc dùng để DCA (trung bình giá) xuống.
+ phần này rất quan trọng. Hãy xác định cho bản thân 1 kế hoạch giao dịch: cụ thể như sau
** lãi bao nhêu % thì cắt (ví dụ 10-15% giá trị lệnh/2-5% tổng giá trị tài khoản), lỗ bao nhiêu % thì cắt (5% giá trị lệnh/2% giá trị tài khoản).
Thông thường, riêng đoàn dư ta luôn xác định tỷ lệ lợi nhuận (reward) / tỷ lệ thua lỗ (risk) >= 2 thì ta mới vào lênh. Vd ta xác định vùng stoploss (thua lỗ) là 5%, thì vùng chốt lời thường là gấp đôi ~ 10-12% (điều này cho tâm lý gồng lời).
** đây là phần quan trọng nhất, vì tâm lý giao dịch, khi thấy lỗ sẽ không dám cắt => đu đỉnh và gồng lỗ + mất cơ hội để gỡ lại.
+ 4% còn lại: dùng đê theo kèo của ta hoặc 2 sư huynh của ta, hoặc có thể theo các kèo fomo list sàn (tất nhiên rủi ro sẽ cao hơn).
3. 20% tài khoản dành cho coin ico + coin rác
Đây sẽ là phần vốn mao hiểm nhất, và dễ mất nhất. Bên cạnh đó, cũng có thể đem lại lợi nhuận cao nhất
Chúng ta tham gia ico private sales cùng các team lớn, nên phần này đang cần cân nhắc cho các mọi người theo hay không? Vì rủi ro rất cao.
Phần này có thể theo dõi channel kênh “coin rác”, đây là con đường trở thành giáo chủ môn phái nhanh nhất.
Phương pháp quản lý vốn khi trade.
Thị trường tài chính đã hình thành hàng trăm năm, và hàng trăm năm đấy các nhà đầu tư/đầu cơ đấy vẫn luôn đi tìm công thức để có thế nắm bắt được thị trường và giá của chúng.
Nhưng thị trường là tập hợp các đám đông và đám đông luôn dễ dàng bị tác động bởi các yếu tố bên ngoài. Vì vậy chúng ta không thể dự đoán chính xác được xu hướng và giá.
Về cơ bản, không ai có thể dự đoán trước được thị trường. Chúng ta chỉ có thể dõi theo chúng và lên các kế hoạch về hành động giá, chuẩn bị tất cả các tình huống rủi ro có thể xảy ra, việc quản lý vốn, rủi ro khi vào lênh. Việc còn lại là do sự vận động của thị trường.
Sau đây là phương pháp quản lý vốn khi trade Futures mà bạn có thể tham khảo.
Giả sử bạn có số vốn là 5kUSDT. Hàng tuần vào chủ nhật bạn kiểm kê tài khoản. Nếu tài khoản > 5kUSDT, bạn rút phần lãi về và để lại đúng 5kUSDT
Nếu lỗ bạn không làm gì cả. Nếu tài khoản cháy, bạn nghỉ ngơi và chỉ quay lại thị trường sau khi điều kiện tâm lý và kinh tế cho phép.
Giả sử bạn giao dịch ADA Futures
Mỗi lần vào lệnh, bạn luôn Long/Short 500ADA với đòn bẩy bằng 10 và luôn dừng lỗ khi giá ADA di chuyển ngược hướng 10% (mình dung giá hiện tại ADA là 2USDT làm tham chiếu).
Khi đó mỗi lần thua cược bạn mất 0.2 x 500 = 100USDT.
Như vậy, tài khoản sẽ cháy sau 50 lần dính stop loss liên tục.
Bạn luôn chốt lời khi giá ADA di chuyển đúng hướng 5%, 10%, 20% điểm hoặc 100% (tùy tình hình), và giả sử trung bình mỗi lệnh thắng bạn chốt lời khi giá đi đúng hướng 20%.
Khi đó, mỗi lần lệnh bạn tới được Take profit bạn được 0.4 x 500 = 200USDT, gấp 2 lần khoản thua nếu chạm stop loss.
Điều đó nghĩa là 1 khi bạn đúng bạn lời bù được 2 lần sai.
1. Tỷ lệ lệnh thắng/ lệnh thua.
Đối với một hệ thống giao dịch tốt, 1 lệnh win thông thường sẽ bù được 2-3 lần lệnh loss, và thỉnh thoảng sẽ bù được 5 lệnh loss.
Như vậy, nếu bạn chấp nhận thua cược 100USDT thì bạn nên hài lòng với việc thắng cược 200-300USDT
2. Không để thua nhiều hơn số tiền muốn thắng.
Giả sử bạn có setup và bạn muốn vào lệnh. bạn kỳ vọng thắng 200USDT, thì bạn không được phép để cho kèo đó thua > 200USDT.
Nếu bạn dừng lỗ 100USDT, lệnh này bạn không được Long/Short vượt quá 100×10/2 = 500ADA (giá 2 và đòn bẩy bằng 10).
3. Quản lý vị thế (quản lý vốn).
Tùy tình trạng vị thế, bạn luôn có mục tiêu phải bảo vệ.
Trường hợp 1: Khi mới vào lệnh hoặc đang rải lệnh, chưa có lãi hoặc lãi không đáng kể, bạn cần bảo vệ điểm dừng lỗ ban đầu.
Trường hợp 2: Khi bắt đầu có lợi nhuận đủ lớn (ví dụ 50USDT hoặc 200 USDT), bạn cần bảo vệ điểm hòa vốn (có thể tính đến phí giao dịch)
Trường hợp 3: Khi bạn đạt được lợi nhuận lý thuyết (tức là đủ bù một lệnh thua, ví dụ 200USDT hoặc 4%), bạn cần phải bảo vệ lợi nhuận.
4. Di chuyển điểm dừng lỗ.
Nếu bạn dừng lỗ 10% thì khi giá di chuyển đúng hướng 5% điểm hoặc 7% (với đòn bẩy x10 bại lợi nhuận 50% hoặc 70% giá trị lệnh giao dịch), bạn hãy di chuyển dừng lỗ về mốc hòa vốn.
Nếu giá di chuyển đúng hướng 20% hãy chốt lời ít nhất 50%, và 50% còn lại di chuyển dừng lỗ về mốc lãi 10% hoặc 15% điểm.
Nếu giá di chuyển đúng hướng 40%, bạn hãy thoát toàn bộ.
5. Chiến lược bình quân giá.
Chiến lược bình quân giá lên gắn liền với tên tuổi của huyền thoại đầu cơ xuất sắc nhất mọi thời đại Jesse Lauriston Livermore, hay còn gọi là chiến lược kim tự tháp (nhồi lệnh).
Phương pháp này được mô tả bởi ví dụ minh họa sau (tương tự với khi bán xuống của Livermore):
Bạn xác định mức thua lỗ mỗi lần đặt cược là 100USDT.
Bạn Long 2000ADA tại giá 2USDT và dừng lỗ ở 1.95USDT -> Khi đó bạn sở hữu vị thế Long 2000ADA với giá vốn 2USDT và mức thua lỗ là 100USDT (mức đòn bẩy x10).
Khi giá tăng lên, bạn Long tiếp 2000ADA tại giá 2.05USDT và nâng mức dừng lỗ lên 1.975USDT -> Khi đó bạn sở hữu vị thế Long 4000 với giá vốn 8100USDT (x10 nên giá vốn của bạn là 810USDT) và mức thua lỗ vẫn là 100USDT.
Tư tưởng cốt lõi của chiến lược bình quân giá lên là tăng quy mô vị thế mà không làm tăng mức thua lỗ nhưng tăng lợi nhuận kỳ vọng
Điều này được thực hiện thông qua việc tính toán điểm nhồi lệnh tối ưu và di chuyển vị thế tới điểm dừng lỗ mới.
